Zalopay triển khai thí điểm tính năng cảnh báo tài khoản nhận tiền nghi ngờ gian lận, lừa đảo​

Tính năng cảnh báo sẽ áp dụng thí điểm cho các giao dịch chuyển tiền trên Zalopay bao gồm cả chuyển tiền trong Zalopay và chuyển tiền liên ngân hàng Napas 24/7; được vận hành dựa trên hệ thống đánh giá gian lận của Zalopay và thông tin do SIMO cung cấp.​

SIMO là hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận trong hoạt động thanh toán do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xây dựng, vận hành và quản lý. Hệ thống cho phép các ngân hàng, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán báo cáo, cập nhật thông tin về những tài khoản/ví điện tử có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, giả mạo, vi phạm pháp luật.​

Việc kết hợp giữa dữ liệu nội bộ và dữ liệu từ SIMO giúp Zalopay nâng cao khả năng phát hiện sớm và bảo vệ người dùng trong quá trình giao dịch.​

Cụ thể, khi người dùng thực hiện chuyển tiền qua ứng dụng Zalopay, hệ thống sẽ kiểm tra tài khoản người nhận và gửi cảnh báo trên giao diện chuyển tiền nếu phát hiện một trong ba nhóm dấu hiệu nghi ngờ rủi ro sau:​

1. Thông tin người nhận không trùng khớp với dữ liệu từ Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư.​
2. Tài khoản người nhận thuộc danh sách cảnh báo từ các cơ quan có thẩm quyền.​
3. Tài khoản người nhận nghi ngờ nằm trong danh sách nghi ngờ có dấu hiệu bất thường.​

Tính năng cảnh báo được cung cấp như một nguồn tham khảo giúp người chuyển tiền được cảnh báo và kiểm chứng lại thông tin trước khi xác nhận thực hiện giao dịch. Tính năng này không làm gián đoạn dịch vụ, mà giúp tăng thêm một lớp bảo vệ cho mỗi giao dịch.​

Bà Lê Lan Chi, Tổng Giám đốc Zalopay, chia sẻ: “Mỗi cảnh báo đều là một cơ hội để ngăn ngừa rủi ro, giúp người dùng an tâm hơn khi giao dịch chuyển tiền và hạn chế những tổn thất đáng tiếc. Chúng tôi tin rằng việc chủ động ứng dụng công nghệ cảnh báo sớm không chỉ mang lại lợi ích cho khách hàng mà còn góp phần xây dựng môi trường thanh toán số an toàn, minh bạch và đáng tin cậy hơn cho toàn ngành.”​

Tính năng hiện đang được triển khai thí điểm và sẽ từng bước mở rộng đến toàn bộ người dùng Zalopay trong thời gian tới.​