Dãy số Fibonacci là gì? Cách chốt lời hiệu quả nhờ áp dụng Fibonacci

Fibonacci là dãy số tự nhiên được bắt đầu với hai phần tử là 0 và 1 hoặc 1 và 1. Các thành phần tiếp theo của dãy số được xây dựng theo quy tắc giá trị số sau luôn bằng tổng giá trị của 2 số liền trước nó. Dãy số Fibonacci gồm: 0, 1, 1, 2, 3, 5, 8, 13, 21, 34, 55, 89, 144, 233, 377, 510,...

Dãy số này được đặt theo tên của nhà toán học tài ba thời Trung cổ - Fibonacci. Dãy số đã được công bố lần đầu tiên vào năm 1202 trong cuốn sách Liber Abacci. Từ dãy số Fibonacci, người ta cũng tìm ra khái niệm Tỷ lệ vàng (The Golden Ratio). Thực hiện phép chia 2 số liên tiếp bất kỳ trong dãy số Fibonacci đều sẽ nhận được kết quả xấp xỉ bằng 1,618 - con số tỷ lệ vàng. Độ chính xác sẽ càng tăng lên nếu hai số liên tiếp của phép chia được lựa chọn càng lớn.

Trên thực tế, dãy số Fibonacci hiện hữu ở khắp mọi nơi trong tự nhiên:

• Cấu trúc thực vật: Số lượng cánh hoa, lá xếp xoắn ốc trên thân cây, số nhánh cây con,... thường tuân theo dãy Fibonacci, tạo nên sự sắp xếp tối ưu cho việc hấp thụ ánh sáng và phát triển.
• Hình thái động vật: Tỷ lệ kích thước các bộ phận trên cơ thể một số loài, số lượng vảy cá, đường xoắn ốc trên vỏ ốc,... cũng thể hiện sự liên quan đến dãy số này, góp phần tạo nên vẻ đẹp và sự cân đối.
• Cấu trúc tinh thể: Sự sắp xếp các nguyên tử trong một số loại tinh thể cũng mang dấu ấn của dãy Fibonacci, ảnh hưởng đến tính chất vật lý và hóa học của chúng.
• Hiện tượng tự nhiên: Từ các cơn bão đến hình dạng thiên hà, dãy Fibonacci còn được cho là có liên quan, cho thấy sự phổ biến và tầm quan trọng của nó trong vũ trụ.

>> Xem thêm: Top 10 cuốn sách chứng khoán hay nhất, dạy làm giàu cho người mới 

Vậy chỉ báo Fibonacci được sử dụng như thế nào trong chứng khoán? Trong phân tích kỹ thuật, Fibonacci được xem là một công cụ giúp xác định các ngưỡng quan trọng trong quá trình biến động giá của thị trường chứng khoán. Cụ thể như sau:

Vậy chỉ báo Fibonacci được sử dụng như thế nào trong chứng khoán? Trong phân tích kỹ thuật, Fibonacci được xem là một công cụ giúp xác định các ngưỡng quan trọng trong quá trình biến động giá của thị trường chứng khoán. Các nhà đầu tư thường sử dụng Fibonacci để nhận biết mức hỗ trợ, kháng cự hay điểm ra vào lệnh. 

• Xác định mức hỗ trợ, kháng cự hay điểm ra vào lệnh:
  • Mức hỗ trợ: là vùng giá mang xu hướng giảm được kỳ vọng trong tương lai sẽ đảo chiều thành tăng. Khi giá đang giảm nhưng lại tăng đột ngột thì vùng giá thấp nhất trước khi tăng sẽ được xem là vùng hỗ trợ. Đây là thời điểm mà sức mua lớn hơn sức bán. 
  • Mức kháng cự: là vùng giá mang xu hướng tăng được kỳ vọng trong tương lai sẽ đảo chiều thành giảm. Khi giá đang tăng nhưng lại đột ngột giảm thì vùng giá cao nhất trước khi giảm sẽ được xem là vùng kháng cự. Đây là thời điểm sức bán lớn hơn sức mua. 
• Dự đoán mức giá tiềm ẩn: Các tỷ lệ Fibonacci được sử dụng để xác định các mức giá mà tại đó xu hướng có thể tạm dừng hoặc đảo chiều sau một đợt tăng hoặc giảm mạnh. Nhà đầu tư có thể sử dụng các mức này để dự đoán các điểm vào lệnh tiềm năng.
• Xác định điểm mua và bán: Nhà đầu tư có thể xem xét mua khi giá giảm về gần mức hỗ trợ Fibonacci và bán khi giá tăng lên gần mức kháng cự Fibonacci.
• Xác định chu kỳ thị trường: Dãy số Fibonacci có thể dùng để để xác định các khoảng thời gian mà tại đó có khả năng xảy ra các sự kiện quan trọng trên thị trường, chẳng hạn như đảo chiều xu hướng hoặc biến động mạnh.

>> Xem thêm: Chỉ số Dow Jones là gì? Cách ứng dụng chỉ số Dow Jones trong đầu tư

Trong kỹ thuật phân tích, có ba loại chỉ số Fibonacci được sử dụng phổ biến nhất là:

Fibonacci Retracement (Fibonacci thoái lui)

Fibonacci Retracement (hay còn gọi Fibonacci thoái lui) là công cụ rất phổ biến trong phân tích kỹ thuật, được ra đời từ dãy số Fibonacci. Chỉ số chứng khoán này được biểu thị bằng phần trăm và là công cụ gợi ý cho các nhà đầu tư các điểm điều chỉnh của giá trước khi giá tiếp tục lên xuống theo xu hướng ban đầu. Nói cách khác, Fibonacci thoái lui được sử dụng để dự đoán các mức hỗ trợ và kháng cự mà tại đó giá chứng khoán có khả năng đảo chiều. 

Cụ thể, nhà đầu tư sẽ mua tại các mức hỗ trợ của Fibonacci khi thị trường đang có xu hướng tăng. Và bán tại mức kháng cự của Fibonacci khi thị trường đang có xu hướng giảm. Có thể hình dung, Fibonacci thoái lui giúp nhà đầu tư dự đoán điểm giá có thể chạm tới trong tương lai. 

Thuyết sóng Elliott và mẫu hình Gartley là hai chỉ báo chứng khoán tiêu biểu ứng dụng Fibonacci thoái lui. Theo đó, khi những đợt biến động tăng hoặc giảm mạnh kết thúc, các mức kháng cự và hỗ trợ mới thông thường sẽ xuất hiện tại hoặc gần các đường fibonacci thoái lui quan trọng đó là: 23,6%; 38,2%; 50%; 61,8% và 100%.  

>> Xem thêm: Lý thuyết Dow là gì? Nguyên lý và cách áp dụng trong đầu tư 

Fibonacci Fans (Fibonacci quạt)

Fibonacci dạng quạt là một dạng biểu đồ kỹ thuật được cấu tạo bởi các đường xu hướng (trendlines) giúp xác định được các mức hỗ trợ và kháng cự quan trọng dựa trên các tỷ lệ được cung cấp bởi chuỗi Fibonacci. Cụ thể, Fibonacci dạng quạt tập hợp các đường xu hướng tuần tự được vẽ từ đáy hoặc từ đỉnh qua một tập hợp các điểm được quy định bởi các đường Fibonacci thoái lui.

Nhà giao dịch chia sự khác biệt về giá ở mức thấp và cao theo các tỷ lệ được xác định bởi chuỗi Fibonacci lúc này sẽ tạo ra các mức thoái lui, thường là 23,6%, 38,2%, 50% và 61,8%. Sau đó, các đường được hình thành bằng cách kết nối điểm bắt đầu cho đường xu hướng cơ sở và mỗi mức thoái lui sẽ tạo ra hình quạt Fibonacci.

Lưu ý: Khi sử dụng Fibonacci dạng quạt, các đường xu hướng càng kéo dài (theo thời gian) thì chúng càng nhạy với vị trí chính xác hai điểm hỗ trợ và kháng cự. Chỉ một thay đổi nhỏ về vị trí của một trong hai điểm có thể dẫn đến các chuyển động lớn ra xa hơn trong các đường kéo dài. Do đó công cụ Fibonacci dạng quạt sẽ kém chính xác hơn khi nó kéo dài ra.

>> Xem thêm: Ứng trước tiền bán chứng khoán là gì? Lãi suất bao nhiêu? 

Fibonacci Arc (Fibonacci vòng cung)

Với các ngưỡng Fibonacci thoái lui, không có cách nào để dự đoán khi nào thì giá của tài sản có thể đạt đến các mức hỗ trợ và kháng cự. Thế nhưng, Fibonacci vòng cung sẽ giải quyết vấn đề này bởi nó bổ sung yếu tố thời gian theo chiều ngang vào biểu đồ. Do đó, các nhà đầu tư có thể xác định chính xác thời điểm mà giá sẽ phản ứng với một mức hỗ trợ hay kháng cự trong tương lai, từ đó chủ động đưa ra những kế hoạch giao dịch hiệu quả, thu về lợi nhuận. 

Fibonacci vòng cung là một nửa vòng tròn được mở rộng từ đường cơ sở - đường nối giữa hai điểm giá cao nhất (swing high) và thấp nhất (swing low). Các cung này giao nhau với đường cơ sở ở các mức 23,6%;, 38,2%,; 50%;, 61,8% và 78,6%. Fibonacci vòng cung làm nổi bật các khu vực hỗ trợ và kháng cự tiềm năng.

>> Xem thêm: Margin là gì? Khi nào nhà đầu tư nên sử dụng margin? 

Ngoài 3 loại chỉ số Fibonaci trên, còn một số loại công cụ Fibonacci khác có thể kể đến  như: Fibonacci hình xoắn ốc, Fibonacci mở rộng, Fibonacci vùng thời gian,...

Bên cạnh câu hỏi Fibonacci là gì? Nhiều nhà đầu tư còn băn khoăn trong việc áp dụng chỉ số này như thế nào vào phân tích kỹ thuật chứng khoán. Như đã đề cập ở trên, các tỷ lệ Fibonacci đóng vai trò thiết yếu trong các vận động giá của chứng khoán. Nó giúp nhà đầu tư nhận biết được mức hỗ trợ, kháng cự, đặt lệnh dừng lỗ hay xác định giá mục tiêu. 

Tuy đem lại nhiều lợi ích, dãy số Fibonacci này cũng tồn tại một số nhược điểm nhất định. Do đó, các nhà đầu tư nên chú ý một số điểm khi sử dụng dãy số này: 

• Cần kết hợp nhiều chỉ số khác để phân tích: Không phải chỉ số Fibonacci lúc nào cũng đúng nên các nhà đầu tư nên kết hợp với các chỉ báo kỹ thuật khác để có được những dự báo chính xác hơn thay vì sử dụng công cụ này riêng lẻ. 
• Đòi hỏi kiến thức chuyên môn cao: Việc lựa chọn khung thời gian, đỉnh, đáy để vẽ đường Fibonacci cũng không đơn giản và nó phụ thuộc vào góc nhìn và kiến thức của nhà đầu tư. Vì vậy trong quá trình sử dụng hãy luôn trau dồi kiến thức và rèn luyện thêm các kỹ năng để sử dụng Fibonacci hiệu quả. 
• Không phải lúc nào cũng chính xác: Fibonacci chỉ là một công cụ hỗ trợ, không thể dự đoán chính xác 100% biến động thị trường. Do đó, nhà đầu tư luôn cần luôn có kế hoạch quản lý rủi ro chặt chẽ.
• Cần linh hoạt trong ứng dụng: Thị trường luôn biến động, không có công thức Fibonacci nào phù hợp với mọi tình huống. Nhà đầu tư cần linh hoạt điều chỉnh và kết hợp các công cụ khác nhau để tìm ra chiến lược phù hợp.
• Tâm lý giao dịch: Không nên quá phụ thuộc vào Fibonacci mà bỏ qua các yếu tố cơ bản và tâm lý thị trường.

>> Xem thêm: Hội chứng tâm lý FOMO là gì? 6 cách vượt “bẫy” FOMO trong chứng khoán 

Giờ đây, bạn đã có thể bắt đầu hành trình đầu tư một cách đơn giản và an toàn. Zalopay giới thiệu đến bạn tính năng Tài khoản chứng khoán, cho phép bạn đầu tư chỉ từ 01 cổ phiếu. Chỉ với số vốn vốn nhỏ, bạn có có thể tham gia đường đua đầu tư sinh lời cực hấp dẫn.

Chỉ với 6 bước đơn giản sau, bạn đã có thể mở Tài khoản chứng khoán:

• Bước 1: Tải Zalopay về điện thoại. Truy cập ứng dụng, chọn biểu tượng “Tất cả”.
• Bước 2: Chọn biểu tượng “Chứng khoán”.
• Bước 3: Tại màn hình chính của TK chứng khoán, chọn “Đăng ký tài khoản".

• Bước 4: Kiểm tra và bổ sung thông tin chi tiết, bấm “Tiếp tục”.
• Bước 5: Nhập mã PIN Zalopay hoặc xác thực bằng sinh trắc học (Touch ID/ Face ID).
• Bước 6: Hoàn thành đăng ký và chờ kết quả.

Hy vọng những thông tin mà Zalopay đã chia sẻ có thể giúp nhà đầu tư hiểu được chỉ số Fibonacci là gì và biết cách áp dụng trong phân tích kỹ thuật một cách hiệu quả. Bên cạnh đó, nhà đầu tư cũng cần tìm hiểu các chỉ số khác như ROE, EPS, RSI,...để nắm bắt thị trường một cách chuẩn xác và thực hiện giao dịch một cách tốt nhất.