Thẻ JCB là gì? Mở thẻ JCB nhiều ưu đãi tại ngân hàng Việt Nam

JCB là từ viết tắt của cụm Japan Credit Bureau, đây là một loại thẻ thanh toán quốc tế có xuất xứ từ Nhật Bản. Thẻ JCB được liên kết với nhiều ngân hàng trên thế giới để hỗ trợ, tạo sự tiện lợi cho khách hàng khi sử dụng thẻ.

Tại thị trường Việt Nam, JCB được phát hành với 3 loại thẻ: Thẻ tín dụng; Thẻ ghi nợ; Thẻ trả trước. Các loại thẻ JCB tại Việt Nam sẽ được phát hành dưới hình thức thẻ đồng thương hiệu với các ngân hàng Việt Nam và dấu hiệu nhận biết là logo JCB in trên góc phải thẻ vật lý.

Khách hàng sử dụng thẻ JCB có thể thanh toán quốc tế, rút tiền, thanh toán bằng máy POS có hỗ trợ JCB,... Ngoài ra, người dùng thẻ JCB cũng sẽ được hưởng nhiều ưu đãi khi sử dụng thẻ mua vé máy bay, sử dụng wifi miễn phí tại Nhật, miễn phí vé vào cổng cho một số điểm tham quan tại Nhật.

Hiện tại JCB được phát hành dưới ba loại thẻ chính, chi tiết như sau

• Thẻ tín dụng (JCB Credit Card): Người dùng sẽ được cấp một  hạn mức tín dụng nhất định để chi tiêu trước và trả tiền sau. Khách hàng có thể sử dụng thẻ tín dụng JCB như thẻ tín dụng thông thường. Thời gian các ngân hàng miễn lãi cho khách hàng thường là 45 ngày.
• Thẻ ghi nợ (JCB Debit Card): Các thẻ ghi nợ thường sẽ được liên kết trực tiếp với tài khoản ngân hàng của người sử dụng thẻ. Khi sử dụng thẻ ghi nợ JCB thanh toán, tiền sẽ được tự động trừ vào tài khoản ngân hàng của người dùng.
• Thẻ trả trước (JCB Prepaid Card): Đây là loại thẻ thanh toán được phát hành riêng. Người dùng sẽ tiến hành chuyển tiền vào thẻ thanh toán JCB và sử dụng chính chiếc thẻ đó để chi tiêu mà không cần liên kết với tài khoản ngân hàng.

>>> Có thể bạn quan tâm:

• Số tài khoản ngân hàng là gì?
• Biểu phí rút tiền mặt từ thẻ tín dụng mới nhất

Dễ dàng khi thanh toán

JCB là loại thẻ thanh toán toàn cầu. Do đó, người dùng thẻ hoàn toàn có thể sử dụng nó để mua hàng trực tuyến ở bất kỳ đâu dù là trong nước hay tại nước ngoài.

Đối với các trang bán hàng trực tuyến tại các nước Mỹ, Pháp,... người mua phải sử dụng các loại thẻ thanh toán quốc tế như VISA hay Mastercard. Ngoài ra, thẻ JCB cũng là một lựa chọn tốt bởi sự tiện lợi, tránh rủi ro khi mang tiền mặt ở nước ngoài và được hỗ trợ bởi các kênh uy tín.

>>> Xem thêm: 5 cách mở thẻ tín dụng online cực nhanh, không chứng minh thu nhập

Chi tiêu linh hoạt hơn

Khi sử dụng thẻ JCB, khách hàng có thể thực hiện đa dạng hình thức giao dịch từ online đến offline như rút tiền, quẹt thẻ, mua sắm hàng ngày, chuyển khoản,... Như vậy, chỉ cần một chiếc thẻ thanh toán, bạn có thể giải quyết mọi vấn đề tài chính tại nước ngoài một cách nhanh chóng.

Kiểm soát chi tiêu cá nhân

Cũng giống như các thẻ ngân hàng khác, tất cả các chi tiêu, thanh toán hàng tháng bằng thẻ JCB đều sẽ được ghi nhận và thông báo cho khách hàng thông qua email hoặc có thể được tra cứu trực tiếp trên hệ thống. Từ đó, khách hàng có thể kiểm soát được chi tiêu của bản thân và lập kế hoạch quản lý tài chính cá nhân hợp lý và hiệu quả hơn.

>>> Tham khảo: 14 mẹo chi tiêu tiết kiệm cho cá nhân, gia đình

Độ bảo mật cao

Khi sử dụng thẻ JCB, người dùng hoàn toàn có thể yên tâm về các vấn đề bảo mật hay độ an toàn khi thanh toán nhờ và các tiêu chuẩn bảo mật như:

• Chip bảo mật theo tiêu chuẩn EMV J/Smart™
• J/Secure™ hay J/Secure - một tính năng bảo mật 2 lớp của thẻ thanh toán quốc tế JCB

Tuy nhiên, khi bị mất cắp hoặc thất lạc thẻ, người dùng cần liên hệ với tổng đài để khóa thẻ ngay, đề phòng trường hợp bị mất tiền trong thẻ.

>>> Gợi ý: 7 Nguyên tắc bảo mật cần ghi nhớ khi dùng ứng dụng chuyển tiền

Có nhiều ưu đãi hấp dẫn, tiện ích cao cấp

Người dùng thẻ JCB sẽ nhận được khá nhiều chương trình ưu đãi hấp dẫn như:

• Ưu đãi 50% trong các lĩnh vực Mua sắm, Ẩm thực, Giải trí, Du lịch,… tại các thương hiệu hàng đầu Việt Nam, đặc biệt là thương hiệu của Nhật Bản.
• Trả góp lãi suất 0% tại các đối tác liên kết thẻ JCB; 
• Cung cấp dịch vụ tiện nghi cho các chủ thẻ JCB Ultimate, JCB Supreme và JCB Platinum tại các phòng chờ quốc tế hạng thương gia; sân goft,...
• Rút tiền mặt lên đến 90% hạn mức tín dụng tại tất cả ATM có biểu tượng JCB trong nước và quốc tế (tùy thời điểm).

Điều kiện để mở thẻ tín dụng JCB

Để mở thẻ JCB, người mở thẻ cần thỏa mãn được các điều kiện cơ bản:

• Là người đủ 18 tuổi.
• Là người có quốc tịch Việt Nam, người nước ngoài đang sinh sống tại Việt Nam.
• Thu nhập tối thiểu hàng tháng đáp ứng đủ theo quy định của các ngân hàng.
• Thỏa mãn các điều kiện khác do các ngân hàng đặt ra.

Thủ tục cần khi mở thẻ JCB

Mỗi ngân hàng sẽ có những yêu cầu thủ tục khác nhau dành cho khách hàng có nhu cầu mở thẻ JCB. Nhìn chung, các loại giấy tờ cơ bản sẽ bao gồm:

• Đơn đề nghị phát hành thẻ JCB
• Bản sao Chứng minh nhân dân/ Căn cước công dân/ Hộ chiếu
• Các hồ sơ, giấy tờ chứng minh thu nhập như: Sao kê lương, Hóa đơn điện nước, Sổ tiết kiệm,...
• Giấy tờ chứng minh việc làm như: Hợp đồng lao động, Quyết định luân chuyển công tác,...

Mở thẻ trực tiếp tại ngân hàng

Để mở thẻ JCB trực tiếp tại ngân hàng, người dùng có thể thực hiện theo các bước sau:

• Bước 1: Đến chi nhánh hoặc phòng giao dịch của ngân hàng 
• Bước 2: Liên hệ với giao dịch viên và trình bày nhu cầu mở thẻ JCB 
• Bước 3: Cung cấp đầy đủ các thông tin cần thiết cho việc phát hành thẻ, điền vào biểu mẫu mà nhân viên ngân hàng cung cấp và hoàn tất thủ tục như hướng dẫn.
• Bước 4: Nhân viên ngân hàng sẽ thực hiện một số nghiệp vụ để xác thực thông tin của người đăng ký làm thẻ. 
• Bước 5: Nhận phiếu hẹn thời gian lấy thẻ. 
• Bước 6: Đến ngày nhận thẻ, người dùng nhận thẻ, đổi mã PIN tại các cây ATM để kích hoạt thẻ và sử dụng như bình thường.

Mở thẻ online

• Bước 1: Truy cập vào website của các ngân hàng, chọn mục Đăng ký thẻ JCB trực tuyến.
• Bước 2: Sau khi nhận được đơn đăng ký online, ngân hàng sẽ tiến hành liên lạc với khách hàng qua số điện thoại để xác nhận thông tin và hướng dẫn khách hàng hoàn tất các thủ tục đăng ký thẻ JCB.
• Bước 3: Sau khi hoàn tất đăng ký, khách hàng sẽ đến trực tiếp các chi nhánh hoặc phòng giao dịch của Ngân hàng để hoàn thành hồ sơ hoặc  có thể nhờ nhân viên ngân hàng đến nhà để hoàn thành việc mở thẻ.
• Bước 4: Khách hàng cũng có 2 lựa chọn là nhận thẻ quan đường bưu điện hoặc đến ngân hàng để lấy thẻ tùy theo nhu cầu và điều kiện của mình.

Thẻ JCB Vietcombank

Vietcombank là một trong 4 ngân hàng lớn nhất Việt Nam, hiện cũng là ngân hằng nắm giữ số lượng thẻ nhiều nhất. Trong số đó không thể thiếu thẻ tín dụng JCB với ba loại thẻ là: Thẻ tín dụng quốc tế đồng thương hiệu Saigon Center - Takashimaya - Vietcombank JCB; thẻ Vietcombank JCB Platinum Thẻ tín dụng quốc tế Vietcombank JCB.

Một số thông tin của thẻ JCB do ngân hàng Vietcombank phát hành:

• Hạn mức thẻ: Linh hoạt, dao động từ 5 triệu đồng đến 300 triệu đồng.
• Lãi suất: Miễn phí trong vòng 45 ngày (riêng thẻ JCB Platinum là 55 ngày). Sử dụng trước, trả tiền sau.
• Thẻ phụ: Phát hành thêm 3 thẻ phụ nếu khách hàng có nhu cầu.
• Thanh toán: Dịch vụ thẻ đa dạng, nhiều phương thức thanh toán, sao kê khác nhau.
• Rút tiền tại nước ngoài: 30 triệu đồng/ngày.
• Ưu đãi: Tích điểm không giới hạn, hoàn 5% cho giao dịch nhà hàng và siêu thị, 0,2% cho chi tiêu khác.
• Dễ dàng quản lý, kiểm soát chi tiêu: Các giao dịch được ghi nhận và báo qua mail hoặc tự tra cứu trên hệ thống.

>>> Tham khảo: Nên làm thẻ ngân hàng nào? Miễn phí làm thẻ ATM, giao dịch tốt

Thẻ JCB Sacombank

Ngân hàng Sacombank cũng là một trong những ngân hàng cung cấp dịch vụ phát hành thẻ tín dụng JCB uy tín hiện nay với ba loại thẻ:

• Sacombank JCB: Cho phép người dùng rút đến 90% hạn mức tín dụng trong thẻ ra tiền mặt tại các cây ATM có biểu tượng JCB, áp dụng cho tất cả cây ATM trong nước và quốc tế. Ngoài ra, người dùng thẻ JCB cũng được hưởng nhiều chương trình giảm 50% hóa đơn ăn uống, mua sắm, du lịch,...
• Thẻ Sacombank JCB Ultimate: Đây là loại thẻ cao cấp, chủ sở hữu thẻ được mua bảo hiểm du lịch toàn cầu với hạn mức chi trả lên đến 11,65 tỷ đồng. Hạn mức tối thiểu từ 100 triệu đồng trở lên và không có hạn mức tối đa. Một số ưu đãi hấp dẫn gồm: hoàn 15% chi tiêu ăn uống nước ngoài và 10% trong nước,0,5% cho các giao dịch còn lại.
• Thẻ Sacombank JCB Platinum: Đem đến nhiều đặc quyền toàn diện cho khách hàng như: Miễn phí phòng chờ VIP sân bay, ưu đãi đặc quyền sân golf, bảo hiểm du lịch toàn cầu đến 11,6 tỷ VND và giảm 50% các giao dịch ăn uống, mua sắm,...

>>> Gợi ý: Tài khoản thu phí thường niên là gì? Bật mí 5 mẹo giảm phí thường niên tốt nhất

Thẻ JCB Agribank

Agribank cũng nằm trong nhóm 4 ngân hàng lớn nhất Việt Nam có phát hành thẻ tín dụng JCB. Agribank cung cấp hai dòng thẻ là JCB Gold và JCB Ultimate để với nhiều ưu đãi như:

• Hạn mức tín dụng cao: Dao động từ 300 triệu đến 2 tỷ đồng
• Thời hạn miễn phí lãi: đến 45 ngày
• Ưu đãi: Chủ sở hữu thẻ được hưởng bảo hiểm tại nạn lên đến 100 triệu đồng trên phạm vi toàn cầu, cùng các đặc quyền ưu tiên như Phòng chờ sân bay, Dịch vụ Gold, Khách sạn.
• Phạm vi: Được chấp nhận thanh toán toàn cầu.

>>> Gợi ý: Chuyển tiền không cần tài khoản ngân hàng có được không?

Mở thẻ JCB có mất phí không?

Tùy vào quy định ngân hàng và loại thẻ mà phí đăng ký sẽ khác nhau, được miễn phí hoặc không. Thông thường, mức phí sẽ giao động như sau:

Thẻ  ghi nợ JCB

• Phí phát hành: 0 - 200.000 VNĐ
• Phí duy trì: 100.000 - 600.000 VNĐ

Thẻ tín dụng JCB

• Phí phát hành: 0 - 50.000 VNĐ
• Phí duy trì: 100.000 - 600.000 VNĐ

Để biết chi tiết về các khoản chi phí liên quan, lãi suất, hãy liên hệ trực tiếp website chính thức của ngân hàng.

>>> Tham khảo: Làm thẻ ngân hàng cần những gì?

Thẻ JCB rút tiền được không? 

Trên thực tế, đối với thẻ JCB ghi nợ, người dùng thẻ hoàn toàn có thể sử dụng như một thẻ ATM bình thường để rút tiền, thanh toán các dịch vụ hay chuyển khoản cho các tài khoản ngân hàng khác ở cả trong nước và quốc tế.

Tuy nhiên, người dùng chỉ được rút hoặc sử dụng số tiền tương ứng với số dư trong tài khoản. Trong trường hợp người dùng sử dụng quá số dư của thẻ thì giao dịch sẽ không thể thực hiện được và bị từ chối.

Mua trả góp bằng thẻ tín dụng JCB được không?

Tương tự như khi sử dụng thẻ VISA hay Mastercard, người dùng vẫn có thể sử dụng thẻ tín dụng JCB để mua hàng trả góp. Ngoài ra, đôi khi, cửa hàng hoặc các ngân hàng liên kết với JCB còn có nhiều chương trình khuyến mãi như giảm giá, trả góp với lãi suất 0% cho khách hàng trả góp bằng thẻ tín dụng JCB.

Nhìn chung, thẻ JCB là một loại thẻ tín dụng tương tự như VISA hay Mastercard mà mọi người có thể tham khảo để có thêm sự lựa chọn cho mình khi muốn mở thẻ. Rất mong bài viết này của Zalopay có thể mang đến những thông tin hữu ích và giúp mọi người chọn được loại thẻ ưng ý.